Schumacher dilahirkan di Hürth, North Rhine-Westphalia.[10] Beliau ialah anak kepada Rolf Schumacher dan Elisabeth. Apabila Schumacher berumur empat tahun, bapanya mengubahsuai kart pedal milik Schumacher dengan menambah sebuah enjin motosikal yang kecil. Apabila Schumacher terhempas ke tiang lampu di Kerpen, ibu bapanya membawanya ke litar go-kart di Kerpen-Horrem, di mana beliau menjadi ahli kelab kart yang termuda. Tidak lama kemudian, bapanya membina sebuah kereta kart daripada bahan terbuang, dan pada usia enam tahun, Schumacher memenangi kejuaraan kelab pertamanya. Untuk menampung perlumbaan anaknya, Rolf Schumacher menyewa dan membaiki kart, manakala isterinya bekerja di kantin litar. Walau bagaimanapun, apabila Schumacher memerlukan sebuah enjin baru yang berharga 800 DM, ibu bapanya tidak mampu untuk membelikannya; namun Michael terus berlumba dengan sokongan daripada ahli perniagaan tempatan.[11]

Schumacher mendapat lesen kartnya di Luxembourg pada usia 12 tahun.[12]

Pada tahun 1983, beliau mendapat lesen Jerman, setahun selepas memenangi German Junior Kart Championship. Dari tahun 1984, Schumacher memenangi pelbagai kejuaraan kart Jerman dan Eropah. Beliau bekerjasama dengan Adolf Neubert pada tahun 1985 dan menjelang tahun 1987, beliau ialah juara kart Jerman dan Eropah, dan berhenti sekolah, dan bekerja sebagai seorang mekanik. Pada tahun 1988, beliau membuat penampilan sulungya dalam perlumbaan kereta roda terbuka dengan menyertai kejuaraan German Formula Ford dan Formula König, dengan memenangi kejuaraan Formula König[13]